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RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드콜 ETF(종목코드: 490600)은 KB운용이 운용하며, KEDI 미국 배당 100 90% 참여 + 데일리 옵션 프리미엄 지수를 기초지수로 하는 환노출형 ETF입니다.
미국 고배당주 100개 종목에 투자하여 배당 수익과 옵션 프리미엄을 동시에 추구하며, 2024년 9월 24일에 상장된 신생 상품입니다. 배당 수익률을 중시하는 장기 투자자에게 적합합니다.
1. ETF 기본 정보
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| ETF 코드 | 490600 |
| 운용사 | KB자산운용 |
| 기초 지수 | KEDI 미국 배당 100 90% 참여 + 데일리 옵션 프리미엄 지수 |
| 상장일 | 2024년 9월 24일 |
| 총보수 | 연 0.25% |
| 순자산 | 110억 원 (2025년 1월 기준) |
| 투자 위험 등급 | 2등급 (높은 위험) |
| 과세 유형 | 배당소득세 부과 |
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2. 수익률 현황 및 성과 분석
최근 수익률 (2025년 1월 8일 기준)
| 기간 | 기준가 수익률 (%) | 시장가격 수익률 (%) |
|---|---|---|
| 1개월 | -2.42% | -3.01% |
| 3개월 | +3.36% | +0.05% |
| 연초 이후 | -0.40% | -0.49% |
| 상장 이후 | +4.50% | +1.35% |
해석:
- 1개월 수익률은 미국 시장 변동성으로 인해 하락했으나, 3개월 및 상장 이후 수익률은 플러스(+)를 기록했습니다.
- 기준가(NAV)와 시장가격 수익률 간 괴리가 발생한 이유는 배당금 지급일과 거래량에 따른 차이 때문입니다.
3. 구성 종목 및 보유 비중
주요 구성 종목 (2025년 1월 9일 기준)
| 종목명 | 비중 (%) |
|---|---|
| Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD US) | 6.5% |
| S&P500 EMINI FUT MAR 25 (ESH5) | 6.0% |
| Chevron Corp (CVX US) | 3.6% |
| Merck & Co (MRK US) | 3.5% |
| AbbVie Inc (ABBV US) | 3.5% |
| Johnson & Johnson (JNJ US) | 3.5% |
| Costco Wholesale Corp (COST US) | 3.4% |
| Home Depot (HD US) | 3.4% |
| Coca-Cola Co (KO US) | 3.4% |
| Procter & Gamble Co (PG US) | 3.3% |
특징:
- 주요 섹터: 에너지, 헬스케어, 필수소비재
- 미국의 대표 고배당 ETF와 Chevron, Merck & Co, AbbVie 등 고배당 종목에 분산 투자합니다.
자산 비중 (2024년 10월 31일 기준)
- 주식 비중: 95.0%
- 유동성 자산: 5.0%
- 지역별 투자 비중:
- 북미: 95.2%
- 남미: 0.2%
- 기타: 4.63%
4. 분배금 현황 및 배당 정책
최근 분배금 내역 (원/좌)
| 지급일 | 분배금액 (원) | 분배율 (%) |
|---|---|---|
| 2024년 12월 | 112원 | 1.08% |
| 2024년 11월 | 131원 | 1.24% |
| 2024년 10월 | 135원 | 1.31% |
연간 분배율
- 현재 기준 연간 분배율: 3.75%
배당 특징
- 분배락일: 매달 마지막 거래일
- 배당소득세: 15.4% 부과
5. ETF 운용 전략 및 특징
기초지수 개요
- KEDI 미국 배당 100 90% 참여 + 데일리 옵션 프리미엄 지수는 미국 고배당주 100종목을 기반으로 하며, 배당 수익과 옵션 프리미엄 수익을 반영합니다.
운용 전략:
- 90% 참여율: 주가 상승 시 90%만 반영하여 일부 상승 이익 제한
- 데일리 옵션 매도 전략: 콜옵션 매도로 일정한 옵션 프리미엄 수익 확보
6. 장점 및 단점
6.1 장점
- 월 단위 배당 지급: 매달 현금 배당으로 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.
- 고배당 종목 투자: 미국 대표 배당주 100종목에 투자하여 장기적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
- 옵션 프리미엄 수익: 옵션 매도 수익을 통해 하락 방어력을 제공합니다.
- 낮은 총보수: 0.25%의 낮은 운용보수로 비용 부담이 적습니다.
- 분산된 포트폴리오: 다양한 섹터의 고배당주를 포함하여 리스크 분산 효과가 있습니다.
6.2 단점
- 상승 시 수익 제한: 90% 참여율로 인해 주가 상승 시 이익이 일부 제한됩니다.
- 환율 변동 리스크: 환노출형 ETF로 환율 변동에 따라 손익 변동이 발생할 수 있습니다.
- 옵션 전략의 복잡성: 옵션 매도를 통해 수익을 창출하는 구조는 일반 투자자에게 다소 이해하기 어려울 수 있습니다.
- 분배율 제한: 연간 3.75%의 배당률은 다른 고배당 ETF에 비해 다소 낮은 편입니다.
커버드콜 ETF 투자의 이면 : 배당금 이상의 위험성
커버드콜 전략은 주식을 보유한 사람이 해당 주식에 대한 콜옵션을 매도하여, 옵션 프리미엄을 수익으로 얻는 방법으로 시장 변동성이 낮거나 하락할 때에는 추가적인 수익을 얻을 수 있지만
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7. 투자 전략 및 리스크 관리
7.1 투자 전략
- 배당주 중심의 장기 투자: 안정적인 배당 수익을 목표로 분배금 재투자를 통해 복리 효과를 기대할 수 있습니다.
- 시장 조정 시 매수 기회: 분배락일 이후 주가 조정 시 추가 매수 기회로 활용할 수 있습니다.
- 환율 흐름 모니터링: 환율 상승 시 해외 ETF 투자자에게 유리할 수 있으므로, 환율 변동을 주의 깊게 살펴야 합니다.
7.2 리스크 관리
- 환율 리스크 관리: 환율 변동이 큰 시기에는 환헤지 전략이 없는 상품의 특성을 고려하여 환율 변동성을 관리해야 합니다.
- 분산 투자: 포트폴리오 비중을 조정하여 특정 섹터 집중도를 줄이고 리스크 분산을 강화할 필요가 있습니다.
- 분배금 재투자: 분배금을 자동 재투자하여 총 수익률을 높이는 전략을 사용할 수 있습니다.
8. 결론
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드콜 ETF는 배당 수익과 옵션 프리미엄 수익을 동시에 추구하는 상품으로, 낮은 운용보수와 월 단위 배당으로 장기 투자자에게 유리합니다. 시장 하락 시 손실 방어가 가능하지만, 환율 리스크와 주가 급등 시 수익 제한에 유의해야 합니다. 안정적인 배당주 포트폴리오를 구축하고자 하는 투자자에게 추천할 수 있는 상품입니다.
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이 글은 투자를 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자에 대한 결정 및 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드콜 ETF FAQ
Q1. RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드콜 ETF란 무엇인가요?
A1. RISE 미국 배당 100 데일리 고정 커버드콜 ETF는 KB자산운용에서 운용하는 ETF로, 미국 고배당주 100종목을 기반으로 배당 수익과 옵션 프리미엄 수익을 동시에 추구하는 상품입니다. 기초지수는 KEDI 미국 배당 100 90% 참여 + 데일리 옵션 프리미엄 지수를 따릅니다.
Q2. 기초지수의 특징은 무엇인가요?
A2. 기초지수는 미국 고배당주 100종목을 기반으로 하며, 주가 상승 시 90%만 반영하는 참여율과 데일리 콜옵션 매도로 일정한 옵션 프리미엄 수익을 제공합니다.
Q3. 배당금 지급 주기는 어떻게 되나요?
A3. 해당 ETF는 매달 배당금을 지급합니다. 예를 들어, 2024년 12월에 112원(1.08%)의 배당금이 지급되었습니다.
Q4. 배당소득세는 어떻게 적용되나요?
A4. 배당소득세는 15.4%가 부과되며, 연간 배당소득이 2,000만 원을 초과할 경우 종합과세 대상이 됩니다.
Q5. 커버드콜 전략의 주요 리스크는 무엇인가요?
A5. 커버드콜 전략은 주가 급등 시 콜옵션 매도로 인해 수익이 제한될 수 있는 리스크가 있습니다.
Q6. 주요 구성 종목에는 어떤 종목이 포함되나요?
A6. 주요 종목으로는 Schwab US Dividend Equity ETF, Chevron Corp, Merck & Co, AbbVie Inc, Johnson & Johnson 등이 포함됩니다.
Q7. ETF의 총보수는 얼마인가요?
A7. 해당 ETF의 총보수는 연 0.25%로, 고배당 ETF 중에서도 낮은 편입니다.
Q8. 상승장에서는 어떤 리스크가 있나요?
A8. 상승장에서는 옵션 매도로 인해 주가 상승에 따른 이익이 일부 제한될 수 있습니다.
Q9. 이 ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?
A9. 월 단위 배당과 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자, 미국 고배당주의 장기적 성장을 기대하는 투자자에게 적합합니다.
Q10. 환율 변동에 따른 리스크는 어떻게 관리할 수 있나요?
A10. 이 ETF는 환노출형 상품이기 때문에 환율 변동성에 따른 수익률 변화가 발생할 수 있습니다. 따라서, 환율 흐름을 주시하며 투자 타이밍을 조절하거나 환헤지 상품과 병행 투자하는 것이 좋습니다.
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