PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF 분석 : 수익률, 구성종목, 분배금, 장점 및 단점

PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF (종목코드: 489030)는 한화운용에서 운용하는 상품으로, 고배당주 중심의 포트폴리오에 커버드콜(Call 매도) 전략을 결합하여 안정적인 현금흐름을 제공하는 ETF입니다.

 

배당소득을 중요시하는 투자자에게 적합하며, 월 단위 배당금 지급을 통해 정기적인 현금 흐름을 제공합니다.

 

PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF 분석 : 수익률, 구성종목, 분배금, 장점 및 단점

 

1. ETF 기본 정보

 

항목	내용
ETF 코드	489030
운용사	한화자산운용
기초 지수	코스피 고배당주 위클리 콜매도 ATM 지수
상장일	2024년 8월 13일
총보수	연 0.35%
순자산	89.5억 원 (2025년 1월 기준)
투자 위험 등급	2등급 (높은 위험)
과세 유형	배당소득세 부과

 

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2. 수익률 현황 및 성과 분석

 

최근 수익률 (2025년 1월 8일 기준)

기간	기준가 수익률 (%)	시장가격 수익률 (%)
1개월	-7.73%	-9.46%
3개월	-3.86%	-8.03%
상장 이후	-2.90%	-9.24%
연초 이후	-2.51%	-

해석
- 배당락일 이후 하락 폭이 크며, 시장 변동성에 따라 단기적인 손실을 기록했습니다. - NAV 수익률과 시장가격 수익률 차이는 배당금 포함 여부와 괴리율에 따른 것입니다.

 

 

3. 구성종목 및 보유비중 분석

 

주요 구성 종목 (2025년 1월 9일 기준)

종목명	비중 (%)	종가	1주 수익률
기아 (000270)	5.8%	101,000원	+0.30%
우리금융지주 (316140)	5.2%	15,350원	-0.13%
기업은행 (024110)	5.1%	14,440원	+0.77%
삼성증권 (016360)	4.8%	44,700원	+2.76%
하나금융지주 (086790)	4.8%	57,800원	+1.76%

 

기타 주요 종목

 

• NH투자증권, BNK금융지주, GS, KT&G, SK텔레콤 등 배당수익률이 높은 종목 다수 포함

 

4. 자산 비중 및 지역별 투자 현황

 

• 주식 비중: 92.3%
• 현금성 자산: 7.7%
• 지역별 투자 비중:
  • 아시아: 98.4% (대부분 한국)
  • 기타: 1.6%

 

 

5. 분배금 현황 및 배당 정책

 

월별 분배금 지급 내역

지급일	분배율 (%)	분배금액 (원)
2024년 12월	1.41%	140원
2024년 11월	1.33%	142원
2024년 10월	1.26%	133원
2024년 9월	1.26%	130원
2024년 8월	1.23%	130원

 

연간 분배율

 

• 현재 기준 연간 분배율: 7.21%

 

배당 특징

 

• 분배락일: 매달 마지막 영업일
• 배당소득세: 15.4% 부과

 

6. ETF의 전략 및 특징

 

커버드콜(Call 매도) 전략

• 기초 자산을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도해 옵션 프리미엄 수익을 창출하는 전략입니다.
• 장점: 주가 횡보 또는 하락 시 손실을 방어하며 추가 수익을 얻을 수 있습니다.
• 단점: 주가 급등 시, 콜옵션 매도로 인해 상승 수익이 제한됩니다.

 

7. 장점 및 단점

 

7.1 장점

• 안정적인 현금흐름: 월별 배당금 지급을 통해 정기적인 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.
• 커버드콜 프리미엄 수익: 옵션 매도 수익으로 추가 현금흐름을 창출합니다.
• 높은 배당수익률: 연 7% 수준의 배당률로 고배당 ETF 중에서도 경쟁력이 높습니다.
• 국내 고배당주 투자: 한국 고배당주 중심 포트폴리오로 한국 시장에 익숙한 투자자에게 유리합니다.
• 연금 계좌 활용 가능: 퇴직연금(IRP) 및 개인연금 계좌를 통해 절세 혜택을 누릴 수 있습니다.

 

7.2 단점

 

• 하락장 방어력 부족: 시장이 급락할 경우, 커버드콜 전략으로도 손실 방어가 제한적입니다.
• 상승장 수익 제한: 주가가 큰 폭으로 상승할 때 이익 제한이 발생할 수 있습니다.
• 배당금 변동 가능성: 옵션 프리미엄과 시장 상황에 따라 배당금이 매월 다를 수 있습니다.
• 한국 시장 종속성: 국내 주식시장 상황에 크게 의존하므로 시장 리스크에 노출됩니다.

커버드콜 ETF 투자의 이면 : 배당금 이상의 위험성

 

8. 투자 전략 및 포트폴리오 관리

 

8.1 커버드콜 전략 활용

• 횡보 및 하락장에서 안정적인 프리미엄 수익을 통해 손실 방어를 기대할 수 있습니다.
• 상승장에서는 수익률이 제한될 수 있으므로, 다른 ETF와 분산 투자를 고려할 수 있습니다.

 

8.2 분할 매수 및 장기 투자 전략

 

• 시장의 변동성을 줄이기 위해 분할 매수 전략을 활용하면 평균 매입 단가를 낮출 수 있습니다.
• 장기 보유 전략을 통해 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

 

8.3 연금 계좌 활용

 

• 배당소득세 부담을 줄이기 위해 연금저축 또는 IRP 계좌를 통해 투자하면 절세 효과를 누릴 수 있습니다.

 

 

9. 결론

 

PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF는 한국 고배당주 중심의 포트폴리오와 커버드콜 전략을 결합하여 안정적인 배당 수익을 제공하는 상품입니다. 월별 배당금 지급을 통해 정기적인 현금흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.

 

다만, 상승장에서는 수익률 제한이 발생할 수 있으며, 국내 주식시장 상황에 따라 수익률이 영향을 받을 수 있습니다. 특히 연금저축 계좌 및 IRP 계좌를 통해 세제 혜택을 받을 수 있어 장기 투자에 유리합니다.

 

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이 글은 투자를 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자에 대한 결정 및 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

 

 

PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF FAQ

 

Q1. PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF란 무엇인가요?

A1. PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF는 한화자산운용에서 운용하는 상품으로, 국내 고배당주에 투자하면서 커버드콜 전략을 통해 안정적인 현금흐름을 제공하는 ETF입니다. 월별 배당금 지급을 통해 정기적인 수익을 제공합니다.

 

Q2. 커버드콜 전략이란 무엇인가요?

A2. 커버드콜 전략은 보유 중인 주식 포트폴리오에 대해 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄 수익을 창출하는 전략입니다. 이를 통해 주가 하락 시 손실을 일부 방어할 수 있지만, 주가가 급등할 경우 상승 수익이 제한될 수 있습니다.

 

Q3. 주요 구성 종목은 어떤 것이 있나요?

A3. 주요 구성 종목으로는 기아, 우리금융지주, 기업은행, 삼성증권, 하나금융지주 등이 있으며, 배당수익률이 높은 국내 고배당주 중심으로 구성되어 있습니다.

 

Q4. 분배금 지급 주기는 어떻게 되나요?

A4. 해당 ETF는 매월 분배금을 지급합니다. 배당금은 옵션 프리미엄과 배당 수익으로 구성되며, 매달 말일 기준으로 분배락이 발생합니다.

 

Q5. 배당소득세는 어떻게 적용되나요?

A5. 배당소득세는 15.4%가 부과되며, 연간 배당소득이 2,000만 원을 초과할 경우 종합과세 대상이 됩니다.

 

Q6. ETF의 총보수는 얼마인가요?

A6. PLUS 고배당주 위클리 커버드콜 ETF의 총보수는 연 0.35%로, 동일 유형의 ETF와 비교했을 때 평균적인 수준입니다.

 

Q7. 상승장에서는 어떤 리스크가 있나요?

A7. 상승장에서는 콜옵션 매도 전략으로 인해 수익률이 제한될 수 있습니다. 주가가 급격히 상승할 경우, 커버드콜 전략으로 인한 이익 제한이 발생할 수 있습니다.

 

Q8. ETF는 어떤 투자자에게 적합한가요?

A8. 정기적인 현금흐름을 확보하고자 하는 투자자, 배당 수익을 통한 수익률 극대화를 원하는 투자자, 한국 고배당주에 관심이 있는 투자자에게 적합합니다.

 

Q9. 연금저축 및 IRP 계좌를 통해 투자할 수 있나요?

A9. 네, 해당 ETF는 연금저축 계좌와 IRP 계좌를 통해 투자할 수 있으며, 이를 통해 배당소득세 부담을 줄이고 절세 혜택을 누릴 수 있습니다.

 

Q10. ETF 거래 시 괴리율을 확인해야 하나요?

A10. 네, 괴리율은 ETF의 시장 가격과 순자산가치(NAV)의 차이를 의미하며, 괴리율이 높을 경우 실제 거래 가격이 기초 자산 가치와 다를 수 있으므로 주의가 필요합니다.