YieldMax JP모건 ETF (JPMY) 분석 : 수익률, 배당 이력, 배당락일

YieldMax JP모건 ETF (JPMY)는 JP모건(JP Morgan Chase) 주식을 기초자산으로 한 커버드콜(Covered Call) 전략 기반 ETF입니다. JPMY는 JP모건 주식을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도해 옵션 프리미엄 수익을 창출하며, 이를 기반으로 매월 고배당을 제공합니다.

 

JP모건은 세계 최대의 금융기관 중 하나로, 상대적으로 안정적인 주가 움직임을 보이기 때문에 리스크를 최소화하면서 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 다만 장단점이 있으니 꼭 미리 확인하세요.

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY) 분석 : 수익률, 배당 이력, 배당락일

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY) 개요

 

• ETF 티커: JPMY
• 기초자산: JP모건 체이스(JP Morgan Chase) 주식
• 운용사: YieldMax
• 운용 전략: Covered Call(콜옵션 매도 전략)
• 연간 배당 수익률: 약 12.8%
• 월평균 배당 수익률: 약 1.06%
• 운용 보수: 0.99%

 

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JPMY의 배당 구조

 

• 배당 지급 주기: 매월
• 배당금 출처: 옵션 매도 프리미엄 수익 + 기초자산 배당 수익
• 변동 배당: 매달 지급되는 배당금은 옵션 수익에 따라 다를 수 있음

 

JPMY 배당 수익률 및 배당금 내역

 

지급 월	배당금(주당, 달러)	배당 수익률(%)
2024년 12월	0.12	약 1.2%
2024년 11월	0.11	약 1.1%
2024년 10월	0.13	약 1.3%
2024년 9월	0.12	약 1.2%

JPMY는 상대적으로 안정적인 금융 섹터에 기반해 매월 1% 내외의 배당 수익률을 제공합니다. 연간 배당 수익률은 약 12.8%로, 높은 배당 수익률을 유지하면서도 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.

 

최근 배당락일 정보

 

배당락일	배당금 지급일
2024년 12월 26일	2024년 12월 29일
2024년 11월 28일	2024년 11월 30일
2024년 10월 27일	2024년 10월 30일
2024년 9월 28일	2024년 10월 1일

 

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY) 특징

 

1. JP모건 주식의 안정성을 활용한 월배당

JP모건은 글로벌 금융업계를 대표하는 기업으로, 대형 은행주 중에서도 가장 높은 안정성과 규모를 자랑합니다. 이러한 안정적인 주가 흐름을 활용하여 콜옵션 매도 전략을 통해 꾸준한 옵션 프리미엄 수익을 확보할 수 있습니다.

 

2. Covered Call 전략을 통한 배당 지급

 

JPMY는 기초자산인 JP모건 주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 매도하여 매달 옵션 프리미엄 수익을 배당금으로 지급합니다. 이 전략은 주가가 횡보하거나 완만한 상승을 보일 때 특히 유리합니다.

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3. 금융 섹터의 대표주로 안정성 제공

 

JP모건은 글로벌 금융시장의 중심 기업으로, 대형주 특유의 안정적인 배당 수익과 주가 방어력을 제공합니다.

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY)의 장점

 

1. 안정적인 월배당 지급

• JPMY는 매달 배당을 지급하며, 연간 12.8%에 달하는 배당 수익률을 제공합니다.
• 이를 통해 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있습니다.

 

2. JP모건 주식에 대한 간접 투자

 

• JPMY를 통해 JP모건 주식에 직접 투자하지 않고도 옵션 매도를 통해 JP모건 주가 움직임에 따른 수익을 얻을 수 있습니다.

 

3. 배당금 재투자 전략 활용 가능

 

• 매월 지급되는 배당금을 재투자하여 장기적으로 복리 효과를 기대할 수 있습니다.

 

4. 리스크 관리 용이

 

• JP모건은 대형 금융주로, 다른 기초자산보다 상대적으로 변동성이 낮아 배당 투자 초보자에게도 적합합니다.

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY)의 단점

 

1. 강세장에서 수익 제한

• Covered Call 전략의 특성상 JP모건 주가가 급격히 상승할 경우 수익이 제한될 수 있습니다.

 

2. 배당소득세 부담

 

• JPMY는 매월 배당금을 지급하므로 배당소득세(15.4%)가 부과됩니다.
• 장기 보유 시 세금 부담이 증가할 수 있습니다.

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3. 운용 보수 부담

 

• JPMY의 연간 운용 보수는 0.99%로, 일반적인 인덱스 ETF에 비해 다소 높은 편입니다.

 

4. 기초자산 리스크

 

• 글로벌 금융 시장에 큰 충격이 발생할 경우, JP모건 주가도 영향을 받을 수 있습니다.

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY) 투자 전략

 

1. 분산 투자 전략

• JPMY(금융)는 상대적으로 안정적인 주가를 보이지만, 다른 고변동성 기초자산 ETF와 함께 투자하여 전체 포트폴리오 수익률을 극대화할 수 있습니다.
  • 예를 들어, 변동성이 큰 NVDY(엔비디아)나 TSLY(테슬라) ETF와 함께 보유하면 리스크와 수익률을 균형 있게 조정할 수 있습니다.

 

2. 배당금 재투자 전략

 

• 매월 지급받는 배당금을 재투자하여 복리 효과를 극대화합니다.
• 월 단위 배당 재투자를 통해 장기적으로 배당 수익률이 상승할 수 있습니다.

 

3. 세제 혜택 계좌 활용

 

• 연금저축계좌나 ISA 계좌 등을 활용하여 배당소득세 부담을 절감할 수 있습니다.

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY)와 다른 YieldMax ETF 비교

 

ETF 티커	기초자산	연간 배당 수익률(%)	운용 보수(%)
JPMY	JP모건(JP Morgan)	12.8%	0.99%
TSLY	테슬라(Tesla)	47.71%	0.99%
NVDY	엔비디아(Nvidia)	97%	0.99%
CONY	코인베이스(Coinbase)	120.73%	0.99%

 

 

결론

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY)는 세계 최대 금융기관 JP모건을 기초자산으로 한 월배당 ETF로, 연간 12.8% 이상의 배당 수익률을 제공합니다. JP모건의 안정적인 주가 움직임을 활용해 옵션 매도 프리미엄 수익을 창출하며, 매월 배당금을 지급하여 투자자에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.

 

그러나 강세장에서의 수익 제한, 기초자산 리스크, 배당소득세 부담 등 단점도 존재합니다. 따라서 투자자는 다양한 ETF와의 분산 투자 및 배당 재투자 전략을 통해 리스크를 최소화하고 장기적인 복리 효과를 노리는 것이 중요합니다.

 

특히, 세제 혜택 계좌를 활용하여 배당소득세 부담을 줄이는 전략도 고려해야 합니다. JPMY는 안정적인 배당 수익을 원하며 금융 섹터에 관심이 있는 투자자들에게 적합한 선택입니다.

 

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이 글은 투자를 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자에 대한 결정 및 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

 

 

YieldMax JP모건 ETF (JPMY) FAQ

 

Q1. YieldMax JP모건 ETF (JPMY)는 어떤 ETF인가요?

A1. JPMY는 JP모건 체이스 주식을 기초자산으로 한 커버드콜 전략 기반 ETF로, 옵션 매도 수익을 통해 매월 고배당을 제공하는 상품입니다.

 

Q2. JPMY의 연간 배당 수익률은 어느 정도인가요?

A2. JPMY는 연간 약 12.8%의 배당 수익률을 제공하며, 월평균 약 1.06%의 배당 수익률을 유지합니다.

 

Q3. JPMY의 배당 구조는 어떻게 되나요?

A3. JPMY는 매월 배당을 지급하며, 배당금은 옵션 매도 프리미엄 수익과 기초자산 보유에 따른 수익을 바탕으로 지급됩니다. 옵션 수익에 따라 배당금이 변동될 수 있습니다.

 

Q4. JPMY의 주요 장점은 무엇인가요?

A4. JPMY는 안정적인 월배당 지급, JP모건 주식에 대한 간접 투자 기회, 배당금 재투자를 통한 복리 효과, 금융주 기반의 안정성을 제공합니다.

 

Q5. JPMY의 단점은 무엇인가요?

A5. JPMY의 단점은 강세장에서 수익 제한, 글로벌 금융시장 변동에 따른 리스크, 배당소득세 부담, 연간 0.99%의 운용 보수로 인한 비용 발생입니다.

 

Q6. JPMY의 투자 전략은 어떻게 세워야 하나요?

A6. JPMY는 분산 투자로 리스크를 줄이고, 배당금을 재투자하여 복리 효과를 극대화하는 것이 좋습니다. 연금저축계좌나 ISA 계좌를 통해 배당소득세 부담을 줄이는 전략도 추천됩니다.

 

Q7. JPMY와 다른 YieldMax ETF의 차이점은 무엇인가요?

A7. JPMY는 JP모건 주식을 기초자산으로 연간 배당 수익률이 12.8%인 반면, TSLY는 테슬라 기반으로 47.71%, NVDY는 엔비디아 기반으로 97%, CONY는 코인베이스 기반으로 120.73%의 배당 수익률을 제공합니다.