2024년 주목해야 할 배당 ETF : SCHD의 모든 것

SCHD ETF는 배당 성장을 목표로 하는 ETF로, 국내에서도 최근에는 배당 투자에 대한 관심이 높아지면서 미국 배당 성장 ETF의 대표격인 SCHD에 대해 많이 궁금해하고 있습니다. 이 ETF는 배당 성장을 목표로 하기 때문에 특히 장기 투자자에게 더욱 적합한 상품입니다. 

또한 배당형 주식이 대부분 그렇듯 주가상승에 따른 시세차익은 더 낮을 수 밖에 없기 때문에, 본인의 투자 목적과 기간에 맞도록 잘 알아보고 투자를 하셔야 합니다.

이 글에서는 SCHD ETF 투자 가이드를 자세히 알아보도록 하겠습니다.

 

 

SCHD ETF 알아보기 목차
1. SCHD ETF 개요
2. SCHD ETF 포트폴리오 분석
3. SCHD ETF 수익률
4. SCHD ETF 장점 및 단점
5. 결론

 

 

SCHD ETF 개요

1. ETF 이름

  Schwab U.S. Dividend Equity ETF

 

2. ETF 펀드 개시일 및 총 자산

  1) 개시일 : 2011년 10월 20일

  2) 자산 : $52,035,818,120

 

3. 기초 지수

Dow Jones U.S. Dividend 100 지수

Dow Jones U.S. Dividend 100 지수

미국에서 배당을 지속적으로 지급한 기록을 가지고 있는 고배당 수익률의 종목에 대해 성과를 측정하기 위한 기준으로 설계

재무 비율을 기준으로 하여 동종 기업 대비하여 펀더멘털의 강도를 고려하여 선정

 

4. 목표

장기적인 배당 성장과 안정적인 배당금 지급

매년 3월 리밸런싱을 진행하여 기업을 추가 또는 제외 진행

 

5. 배당 주기

분기 배당 실시 (3월, 6월, 9월, 12월)

 

6. 운용 수수료 : 저렴

수수료 : 매년 투자금의 0.06% 

 

 

SCHD ETF 포트폴리오 분석

1. 섹터별

SCHD에서는 최근 주가 상승을 주도하고 있는 기술주의 비중이 작기 때문에 주가 상승에 따른 시세차익을 주목표로 투자를 하신다면 SCHD ETF 투자는 신중하게 검토하셔야 합니다.

섹터별로 골고루 분산투자가 되어 있는 편이며 산업분야 17.1%, 금융 16.7%, 건강 관리 15.9% 의 순으로 섹터 구성이 되어 있습니다.

SCHD ETF 섹터별 점유율

 

 

2. 종목 구성 TOP 10

SCHD ETF는 다양한 분야에서 배당 성장 가능성이 높은 기업들로 구성되어 있습니다. 대표적인 기업으로는 브로드컴, 애브비, 머크, 홈디포, 암젠 등이 있으며, 이들 기업은 각 분야에서 지속적으로 성과를 보이고 있는 기업입니다.

종목	Symbol	비중
Broadcom Inc	AVGO	4.44%
AbbVie Inc	ABBV	4.19%
The Home Depot Inc	HD	4.17%
Texas Instruments Inc	TXN	4.17%
Amgen Inc	AMGN	4.05%
Merck & Co Inc	MRK	4.04%
Cisco Systems Inc	CSCO	3.94%
Chevron Corp	CVX	3.88%
PepsiCo Inc	PEP	3.80%
Coca-Cola Co	KO	3.79%
TOP 10 비중		40.47%

1) Broadcom

  - 반도체 관련 인프라 소프트웨어 제품을 설계 및 개발하는 회사

  - 주요 상품 : 데이터 센터, 네트워킹 장비 등

  - 5년 평균 배당율 : 1.7% 

2) AbbVie

  - 글로벌 제약회사

  - 5년 평균 배당율 : 3.7%

3) Home Depot

  - 건축 자재, 인테리어 용품 판매

  - 주요 상품 : 집 수리 등 DIY  제품, 전문 건축 용품

  - 5년 평균 배당율 : 2.3%

4) Texas Instruments

   - 세계적 반도체 기업

   - 5년 평균 배당율 : 3.3%

5) Amgen

  - 바이오테크놀로지 회사

  - 5년 평균 배당율 : 2.8%

 

SCHD ETF 수익률

1. 주가 수익률

1) 최근 1개월 : 8.67%

2) 23년 수익률 : 3.23%

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2. 배당 및 배당 성장률 

배당율 자체는 최근 고배당주 대비해서 낮아 보이지만 배당 성장이 지속 이루어 지고 있습니다.

1) 연배당 : 3.45% (2024년 2월 3일 기준)

2) 5년 연평균 배당성장률 : 12.9%

 

SCHD ETF 장점 및 단점

1. SCHD 장점

1) 장기 투자 유리

저렴한 운용 수수료와 배당 성장률이 높기 때문에 장기적인 투자를 목표로 하는 투자자들에게는 매우 매력적인 ETF입니다.

2) 시장 변동성이 크지 않은 종목 비중 높음

경기 침체기, 주가 하락기에도 주가 변동이 크지 않으며, 배당으로 버틸 시간을 늘려줌

3) 배당금 재투자

배당금 재투자시 추가 수익을 얻을 수 있음

 

2. SCHD 단점

 1) 단기 투자 불리

SCHD는 배당 성장에 따른 장기적으로 안정적인 투자에 적합한 상품이므로 단기적으로는 다른 투자 대비 수익률이 낮을 가능성이 높습니다.

2) 기술주 비중 낮음

최근 주가를 주도하고 있는 기술주의 비중이 상대적으로 낮기 때문에 주식 시세 차익에 따른 투자로는 효과가 낮을 가능성이 높습니다.

3) 고배당이 아닌 배당 성장형

배당을 목표로 하는 EFT이나 최근에 나온 고배당 ETF에 비해서 장기적으로는 훨씬 안정적이나, 단기적인 배당율은 낮습니다. 

 

 

결론

SCHD ETF는 높은 배당성장률과 안정적인 수익률을 가진 투자 상품으로, 이론상 장기적으로는 매우 매력적인 것은 사실입니다.

하지만 꼭 배당 성장률과 주가 변동성, 구성종목의 안정성 등을 꼼꼼히 검토하고 투자 해야 합니다. 또한, 본인의 투자 성향과 투자금, 투자 목표 기간에 부합하는지 확인하는 것이 매우 중요합니다.

 

이 글은 투자를 권유하는 글이 아니며, 투자의 책임은 본인에게 있습니다.

 

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