국내 주식 최고 배당 금융주 TOP7 : 최고 배당주를 찾는 방법과 배당 분석

배당주는 장기 투자 관점에서 안정적인 현금 흐름을 제공하며, 투자자들에게 특히 매력적인 투자 수단 중 하나로 꼽힙니다. 국내 금융지주사들은 은행, 보험, 증권, 카드 등 다양한 금융사업을 운영하며, 안정적인 수익구조와 꾸준한 배당금 지급을 통해 투자자들에게 관심을 받고 있습니다.

 

이번 글에서는 국내 주요 금융지주사의 배당금 내역, 배당 성향, 배당 수익률 등을 분석하며, 배당 투자에 적합한 금융주를 비교해 보겠습니다.

 

국내 주식 최고 배당 금융주 TOP7 : 최고 배당주를 찾는 방법과 배당 분석

 

금융지주사 배당금 분석

 

항목	2021년	2022년	2023년	2024년 (예상)
KB금융	₩2,940 배당수익률: 5.2%	₩2,950 배당수익률: 2.8%	₩3,060 배당수익률: 4.9%	₩3,180 배당수익률: 3.7%
신한지주	₩1,960 배당수익률: 5.2%	₩2,065 배당수익률: 5.5%	₩2,100 배당수익률: 4.8%	₩2,100 배당수익률: 4.2%
하나금융지주	₩36,800 배당수익률: 7.0%	₩35,200 배당수익률: 7.4%	₩40,150 배당수익률: 6.0%	₩49,500 배당수익률: 6.4%
우리금융지주	₩3,100 배당수익률: 8.8%	₩3,350 배당수익률: 8.8%	₩3,400 배당수익률: 6.7%	₩3,600 배당수익률: 7.5%
DGB금융지주	₩630 배당수익률: 6.4%	₩550 배당수익률: 8.3%	₩550 배당수익률: 6.0%	₩550 배당수익률: 6.3%
JB금융지주	₩8,350 배당수익률: 9.9%	₩7,890 배당수익률: 6.5%	₩8,350 배당수익률: 5.3%	₩8,950 배당수익률: 5.0%
BNK금융지주	₩7,140 배당수익률: 6.8%	₩11,040 배당수익률: 6.7%	₩11,040 배당수익률: 6.1%	₩11,040 배당수익률: 6.1%

 

 

1. KB금융

• 시가총액: 국내 금융지주 중 가장 큼.
• 배당금 내역: 최근 10년간 꾸준히 배당금 증가.
• 배당 성향: 10%대 → 20% 중반대 증가, 총주주환원율 30% 이상 유지.
• 배당 수익률: 평균 3.5%.
• 배당 특징: 분기 배당 실시, 자사주 매입 및 소각 병행.
• 평가: 안정적이고 주주 친화적.

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2. 신한지주

 

• 시가총액: KB금융에 이어 두 번째.
• 배당금 내역: 안정적인 증가 추세.
• 배당 성향: 20% 이상 유지.
• 배당 수익률: 평균 3.5%.
• 배당 특징: 분기 배당, 자사주 매입 및 소각 병행.
• 평가: KB금융과 비슷하지만 배당 성장률에서 약간 뒤처짐.

신한지주 "055550" 2024년 분기, 중간, 결산 배당, 배당금 및 배당일 확인하기

 

 

3. 하나금융지주

 

• 배당금 내역: 배당금 증가폭이 크며, 2021~2022년 배당 수익률 7% 초과.
• 배당 성향: 30%에 가까운 배당 성향.
• 배당 수익률: 평균 4% 이상.
• 배당 특징: 분기별 배당금이 일정하지 않고 4분기에 집중.
• 평가: 높은 배당 성장률(68.6%)로 매력적.

하나금융지주 "086790" 2024년 실적, 배당금 및 분기, 중간, 결산 배당일

 

4. 우리금융지주

 

• 배당금 내역: 2019년 이후 배당 시작, 배당 기간 짧음.
• 배당 성향: 평균 25%.
• 배당 수익률: 평균 6% 이상.
• 배당 특징: 4분기에 집중된 배당, 자사주 소각 소극적.
• 평가: 성장 가능성은 높으나 안정성은 낮음.

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5. JB금융지주

 

• 배당금 내역: 지방 금융지주 중 가장 높은 배당 성장률(30%).
• 배당 수익률: 과거 1% 미만 → 최근 5% 초과.
• 배당 특징: 분기 배당 도입, 지방금융사의 한계 존재.
• 평가: 최근 성과와 해외 성장세로 주목받는 중.

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6. BNK금융지주

 

• 배당금 내역: 배당 성향 변동폭 큼, 2023년 배당금 삭감.
• 배당 수익률: 평균 4~5%.
• 배당 특징: 자사주 소각 병행, 중간 배당 방식.
• 평가: 분기 배당 미실시로 매력도 낮음.

BNK금융지주 "138930" 2024년 실적, 배당금 및 배당일 확인하기 : 2분기 중간 배당

 

7. DGB금융지주

 

• 배당금 내역: 가장 작은 규모의 금융지주, 변동성 큰 배당.
• 배당 수익률: 평균 3%대.
• 배당 특징: 분기 배당 미실시, 배당 안정성 낮음.
• 평가: 향후 성장 가능성은 있으나 배당 투자 매력은 낮음.

DGB금융지주 "139130" 배당금 및 배당일 : DGB 투자자가 알아야 할 모든 것

 

항목	5년 평균 배당 성장률	5년 평균 배당수익률
KB금융	9.77%	4.9%
신한지주	5.59%	4.8%
하나금융지주	12.34%	6.2%
우리금융지주	9.33%	6.3%
DGB금융지주	8.85%	6.3%
JB금융지주	53.60%	7.0%
BNK금융지주	11.20%	6.3%

 

 

배당주 투자 시 고려사항

 

1. 배당 성향

• 배당 성향은 기업이 순이익 중 얼마나 배당금으로 지급하는지를 나타냅니다.
• 20~40%의 배당 성향은 안정적인 기업으로 평가되며, KB금융, 신한지주, 하나금융이 이에 해당합니다.

 

2. 배당 수익률

 

• 과거 10년간 평균 배당 수익률을 통해 안정성과 투자 매력을 판단합니다.
  • 높은 배당 수익률: 하나금융(4% 이상), 우리금융(6%).
  • 안정적인 배당 수익률: KB금융, 신한지주(3.5%).

배당 투자의 핵심 : 배당률 vs 배당수익률 vs 시가배당률 이해하기

 

3. 배당금 성장률

 

• 과거 배당금이 꾸준히 증가했는지는 배당 안정성을 평가하는 중요한 요소입니다.
  • 높은 성장률: 하나금융(68.6%), JB금융(30%).
  • 안정적 성장: KB금융, 신한지주.

 

4. 분기 배당

 

• 분기 배당을 시행하는 기업은 투자자에게 정기적인 현금 흐름을 제공합니다.
  • 분기 배당 실시: KB금융, 신한지주, 하나금융.
  • 중간 배당: BNK금융, DGB금융.

 

5. 자사주 매입 및 소각

 

• 자사주 매입 및 소각은 주주가치를 높이는 행위로 평가됩니다.
  • 적극적 실행: KB금융, 신한지주, 하나금융.
  • 소극적: 우리금융, BNK금융.

 

 

투자 전략 및 추천 금융주

 

1. 안정적인 배당주

• 추천 기업: KB금융, 신한지주.
• 이유: 높은 배당 안정성과 분기 배당을 통한 정기적 현금 흐름 제공.

 

2. 성장 잠재력이 높은 배당주

 

• 추천 기업: 하나금융, JB금융.
• 이유: 높은 배당 성장률과 점진적인 배당금 증액.

 

3. 고위험 고수익 배당주

 

• 추천 기업: 우리금융, DGB금융.
• 이유: 배당 수익률은 높지만, 안정성 측면에서 다소 약점 존재.

 

결론

 

배당주는 안정적인 현금 흐름을 제공하는 매력적인 투자 대상이지만, 기업의 배당 성향, 배당금 성장률, 배당 수익률 등을 종합적으로 고려해야 합니다. KB금융과 신한지주는 안정적인 배당 투자에 적합하며, 하나금융과 JB금융은 성장 가능성이 높은 배당주로 주목할 만합니다.

철저한 분석과 꾸준한 모니터링으로 장기적인 수익을 기대할 수 있는 배당주 투자를 시작해 보세요.

 

 

국내 금융지주 배당 투자 FAQ

 

Q1. 금융지주 배당주 투자의 장점은 무엇인가요?

A1. 금융지주는 안정적인 수익 구조를 통해 꾸준히 배당금을 지급하며, 배당 성향이 높아 장기 투자자에게 안정적인 현금 흐름을 제공합니다.

 

Q2. 국내 금융지주 중 배당 수익률이 가장 높은 기업은 어디인가요?

A2. 우리금융이 평균 6% 이상의 배당 수익률로 가장 높으며, 하나금융도 4% 이상의 높은 배당 수익률을 기록하고 있습니다.

 

Q3. 안정적인 배당금을 제공하는 금융주는 어디인가요?

A3. KB금융과 신한지주는 안정적인 배당 성향(20% 이상)과 꾸준한 배당금 지급으로 안정적인 투자처로 평가받습니다.

 

Q4. 배당금 성장률이 높은 금융주는 어디인가요?

A4. 하나금융과 JB금융이 각각 68.6%, 30%의 높은 배당금 성장률을 보이며, 배당금 증액 가능성이 큽니다.

 

Q5. 분기 배당을 시행하는 금융주는 어디인가요?

A5. KB금융, 신한지주, 하나금융이 분기 배당을 시행하여 투자자들에게 정기적인 현금 흐름을 제공합니다.